仰望星空,守正创新。11月4日,由深圳市金证科技股份有限公司(以下简称“NCL电子”)主办,金证财富南京科技有限公司(以下简称“金证财富科技”)承办的“2022金证资管科技高峰论坛”在昆明圆满落幕。来自包括政府、监管单位、行业协会,以及证券和证券资管公司、基金公司、期货公司、银行理财子公司、信托公司、保险及保险资管公司、第三方财富管理公司等近百家行业机构的领导和行业大咖出席了本次论坛。
论坛围绕“数字技术重铸资管科技新生态”主题,对资管科技促进资管行业数字化转型等行业热点话题进行了深入研讨和展望。业界多位资深专家分别就数字化研究成果、发展规划、转型实践等内容进行了分享,对凝聚行业科技发展共识,强化科技对“后资管新规时代”资管行业创新发展的支撑,具有积极启发作用。
NCL电子董事长、总裁李结义在致辞中指出,作为国内领军的金融科技全领域服务商,金证创立30年来,始终坚持改革创新,与时俱进,牢牢把握金融科技国产化的主动权,致力于保持中国金融科技领先地位。
2020年,金证新一届董事会和经营班子成立后,制定了《金证基本法》和《NCL电子五年发展规划》,深度布局“大证券、大资管、大银行、大数字、创新类”五大业务板块,明确把证券、资管列入金证的两大基石业务,从公司战略高度,将人力、物力、财力投入扩大数倍,保证两大基石业务实现更大突破。
李结义表示,近年来,金证的资管科技进入发展快车道,实现质的飞跃。一是资管科技产品实现全覆盖,二是在多个核心产品和技术上形成领先优势。
证监会科技监管局副局长刘铁斌为论坛做《加强科技赋能,推动资管科技高质量发展》的主题致辞。他指出,资管科技已经成为推动资管业务发展的重要驱动力,如何通过人工智能、大数据、区块链等新一代信息技术手段,全面赋能资管业务,优化业务流程,重塑传统模式,进而借助科技手段提升投研能力,推动资管业务在产品设计、销售交易、研究分析等领域产生创新变革,已经成为资管机构需要认真思考的问题。
刘铁斌结合工作实际,提出要借助科技手段推动业务转型发展、要发挥数据要素价值、要切实守住风险底线三点建议。
中国保险资产管理业协会副会长贺竹君在论坛致辞中指出,保险资管行业的数字化转型,是在保险业变革和大资管变革双轮驱动下的新常态下深入展开的。科技驱动业务创新,业务创新也推动科技发展,体现出深度融合态势。
保险资管行业变革新常态呈现“保险资金体量大、久期长;穿越周期或者确保平滑负债成本取得绝对收益的稳定性;新业务领域和产品不断探索”等特征。特别是在新业务领域和产品方面,资管科技对于业务创新的驱动尤为重要。
贺竹君肯定了金证在资管机构的科技创新实践和开创能力,同时也期待金证针对保险资管行业的独特性,不断推出个性化、特色化的科技产品,共同服务好资管行业的数字化转型。
NCL电子联席总裁、金证财富科技董事长王清若围绕“新时代、新理念、新征程”三方面,做《金证大资管行业战略布局》的主题演讲。他表示,在二十大精神引领下,资管行业正迈入高质量发展的新时代,发挥服务实体经济的中枢作用,中国资管行业发展空间巨大,未来可期。未来,资管机构将聚焦提升投资研究、风控计量、组合管理、集中运营和渠道获客这五项核心业务能力。
在新时代背景下,资管行业对于资管科技的诉求发生了巨大变化,而金证作为国内领先的金融科技企业,紧跟时势,不断优化升级资管科技服务的理念,积极调整战略布局,为行业高质量发展持续赋能。金证正不断加大对大资管业务版块的资源投入,打造高质量精品,提升服务水平,为行业提供最佳的资管科技服务。为此,金证正通过内生发展,外延收购、并购等方式全面布局大资管科技生态,采用平台化发展模式,为行业提供全方位能力支撑。
在今天的高峰论坛上,金证与益民基金共同启动下一代数智化转型项目,开启了双方合作的新篇章。益民基金董事长党均章与益民基金CIO樊振华共同出席本次启动仪式。
党均章指出,数字化转型是实现高质量发展的必由之路,数字化建设要推动公司经营目标达成,数字化建设要深入贯彻以客户为中心的理念,数字化建设要推动公司平台能力形成。益民基金将通过投研一体化、营销一体化、运营一体化和数据中心建设,以客户为中心,打通产品管理、营销、投资研究、运营、风险管理全链条,做好客户风险偏好与投资收益的动态匹配管理。
通过合作,双方基于各自领域的能力、行业经验等,建立长期、全面、深度、互利的合作伙伴关系,加快推动三个一体化平台和数据中心落地,加快推动益民基金的数字化转型,积极推进金融科技在益民基金深度应用和业务融合,实现合作共赢。
NCL电子总裁助理、金证财富科技常务副总经理方为在《数字技术重铸资管科技新生态》主旨演讲中指出,新监管框架下,各资管子行虽然都呈现出不同的发展特征和发展趋势,但是加大科技治理,加快数字化转型已成为共识。数字化转型不仅仅是简单的信息化,而是企业战略、业务、组织和科技的融合,其实质是业务、技术、数据三位一体的融合。
方为在阐述金证的“3+2”资管科技发展蓝图、产品矩阵时指出,金证的产品能全面贯通资管业务全价值链,为各类资管机构提供全面的整体解决方案,并全面推进信创适配。此外,他还分享了在财管、资管、运管体系的业务系统群,以及新一代财富管理平台5.0、新一代投资管理平台6.5、新一代运营管理平台2.0三大基石平台的整体解决方案及实践案例。方为强调,金证可为处于不同发展阶段的资管机构提供不同的产品选择。
丽海弘金CTO王建兴在《构建企业级平台能力助力资管生态链建设》的主题演讲中,从赋能业务场景的角度阐述金证产品的平台化能力。大资管生态链的上游是资金端,即财富管理端;中游是产品端,即资产管理端;下游是资产标的端,即投行端。每个机构都承担多个角色,有各自擅长业务也有短板,机构间业务的协同构建大资管生态链。资管生态圈资管生态正呈现新发展态势,将更加开放、更多连接、更多场景,形成合作共赢的局面。
王建兴针对目前资管生态建设存在的一些技术障碍,在分享高盛在生态服务最佳实践同时,提出金证的解决方案——构建企业级平台能力。他认为,构建企业级平台能力归结为业务能力平台化、技术能力开放化、业务流程一体化、交付体系敏捷化四大能力。王建兴还以智能投资产品为案例,分享了资管机构如何构建平台化能力。
在下午场的论坛上,博时基金董事总经理兼信息技术部总经理车宏原就《数字化推动基金公司高质量发展》主题进行了分享。他表示,根据二十大会议精神以及证监会关于公募基金高质量发展的意见,数字化转型是公募基金高质量发展的必然选择。
车宏原分别从投研数字化能力建设和销售数字化能力提升两方面,阐述博时基金的数字化转型实践。博时基金与金证合作打造的新一代投资决策支持系统,全面赋能投研能力提升;构建数字化的财富管理平台,提升投资者的获得感。
最后,车宏原从基金行业的数字化转型角度,重点分享了做好顶层设计、完善数字化治理机制、持续提升敏捷能力、做好数据治理、组织和文化变革五大关键举措,其核心以业务为导向、科技引领数字化转型,为基金行业的高质量发展提出了建议。
中信证券曾炜在《券商资管数字化建设》的主题演讲中提到,中信证券资管参考美国资产管理行业历史,做了资管行业发展趋势的专题研究,结论表明境内市场主动投资行为还是能带来超额收益。对于中信证券来说,在参考贝莱德的发展历程基础上,结合自身实际,确立三大数字化建设重点:一是要做大平台,做全产品线;二是要加强投研体系建设;三是进一步完善销售体系。
曾炜表示,数字化建设是资管机构的军备竞赛,行业的发展趋势和公司发展目标都需要技术平台支持。
中信证券资管系统下一步规划是数字营销、智能投资、运营提效三大业务板块全面数字化。在智能投资方面,基于与金证合作打造的A6系统,陆续落地实时估值、风控中心等核心组件,全面提升投资管理能力。
中国保险资产管理业协会信息技术部总监方修广分享了保险资管业协会最新的《中国保险资产管理业数字化转型研究报告》。他指出,行业整体处于信息化阶段中后期,在满足刚需层面已实现或部分实现数字化,而在提升效率、规范管理和决策支持层面的数字化程度稍显不足。
机构普遍认为加快数字化转型非常必要,希望通过数字化提升投资研究、集中运营、风控计量能力,尤其是数字化风险控制是最主要目标。
方修广指出,大数据平台建设作为数字化转型的基础底座,半数机构已完成数据仓库或集市的创建,多数机构的大数据平台和数据中台仍处于规划或建设阶段,机构还需要进一步解决资源投入不足、人员投入不足的制约因素。
中邮理财金融科技部副总经理高斐在论坛做《银行理财子数字化转型之路》的主题演讲。他认为,现阶段银行理财子数字化转型是必选题,投资组合精细化管理、实时数据分析辅助决策、智能化交易能力、多维度可预测的风险防范等方面的能力布局必然需要数智化的IT能力支撑,未来也将成为资管机构的护城河。理财子需要通过数据驱动催生新产品、新业务、新模式,提高大数据分析对实时业务应用、风险监测、管理决策的支持能力,开启理财业务数智化能力的“第二曲线”。
同时,高斐指出,人才是数字化转型的关键,理财子需要充分挖掘母行技术资源,建议在系统研发域、IT治理域、运维管理域的具体细分事项上,以理财子公司自主、在母行指导下培养子公司自主能力、使用母行现有资源快速建立能力三种模式推进,快速建立子公司“自有IT人员+母行科技输出+科技外包人员”三位一体的数转团队结构。
华为数字金融军团证券行业高级总监舒晖在《智能基础设施,加速资管业务创新》主题演讲中指出,“我们常常看得见的是产品,而冰山之下看不见的核心技术才是产品竞争力的来源。”华为致力于打造端到端全栈自主可控基础设施,基于云平台的计算、数仓、存储、大数据分析、AI、图数据库、边缘计算等能力支持金融行业全场景发展,围绕金融机构需求,构建信创端到端能力,并通过全方位数字化创新,助力资管业务迈向新台阶。
金微蓝副总经理涂洪川在论坛上做了《一站式托管运维服务》主题演讲。他介绍,金微蓝致力于成为“金融机构系统一站式托管运维服务专家,金融科技领域服务的推动者”,为金融机构系统提供“一站式托管运维”服务解决方案,以强大的团队能力、技术能力以及全方位业务服务矩阵为基础,把握市场动向,助力金融机构完成数字化转型“最后一公里”。
在圆桌论坛环节,NCL电子执行总裁王海航以“资管机构数字化转型”为主题主持了论坛,甬兴证券副总裁兼CIO庹军民、中银基金首席信息官陈宇、红塔证券资管副总裁龚香林、平安信托信息技术部总监赵逸湘一同出席了本次圆桌论坛。论坛嘉宾对行业新变化的认识进行了详细的分析,并就科技在推动业务创新和合规发展方面如何发挥作用的问题展开深入探讨。同时,他们也分享了各机构数字化转型的实践经验,剖析数字化转型的重点和难点,为与会嘉宾提供了宝贵的借鉴意义。
此外,论坛现场还设置了综合理财5.0、统一TA4.0、集中运营管理平台2.0、实时估值系统、QFII投资交易系统等部分核心和领先产品的展示平台,与会嘉宾纷纷驻足体验,并与产品经理进行深入的交流和探讨。
作为资管行业数字化转型发展的深度参与者和支撑者,NCL电子将在新的发展时代,以创新驱动科技体系构建,与行业伙伴一起整合资源,以全局视野谋划和推动行业创新,打造资管科技新生态,共绘资管发展新蓝图。
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